در سال‌های اخیر، دنیای معاملات فارکس و کریپتو تغییرات زیادی کرده است. یکی از این تغییرات، ظهور پراپ فرم‌ها در کنار بروکرها بوده است.
بسیاری از تریدرها تازه‌کار هنوز دقیق نمی‌دانند تفاوت پراپ فرم با بروکر چیست و کدام برای آن‌ها مناسب‌تر است.
در این مقاله به‌صورت کامل تفاوت‌ها، مزایا و معایب هر کدام را بررسی می‌کنیم.
۱. پراپ فرم چیست؟
پراپ فرم (Prop Firm) شرکتی است که سرمایه معاملاتی خودش را در اختیار تریدرها قرار می‌دهد.
شما به‌جای واریز پول شخصی، ابتدا در یک چالش معاملاتی شرکت می‌کنید و اگر بتوانید با رعایت قوانین، سود مورد نظر را کسب کنید، به شما حساب ریل شرکت داده می‌شود.
در این نوع همکاری:
- سرمایه از طرف شرکت تأمین می‌شود.
- شما درصدی از سود معاملات را دریافت می‌کنید (معمولاً بین ۷۰ تا ۹۰ درصد).
- اگر ضرر کنید، از سرمایه شرکت کم می‌شود، نه از جیب شما.
🔹 به زبان ساده، پراپ فرم سرمایه می‌دهد، اما شما باید اول مهارت خود را ثابت کنید.
۲. بروکر چیست؟
بروکر واسطه‌ای بین تریدر و بازار جهانی است.
شما باید سرمایه شخصی خودتان را واریز کنید و از طریق پلتفرم بروکر (مثل MT4 یا MT5) در بازار واقعی معامله کنید.
در این حالت:
- تمام سود و ضرر مستقیماً مربوط به شماست.
- بروکر فقط نقش واسطه دارد و بابت هر معامله اسپرد یا کمیسیون می‌گیرد.
- هیچ محدودیتی برای سبک معامله‌گری شما وجود ندارد (در بروکر رگوله و معتبر).
۳. تفاوت‌های اصلی بین پراپ فرم و بروکر
| ویژگی | پراپ فرم | بروکر |
|---|---|---|
| سرمایه اولیه | نیازی به سرمایه زیاد ندارد، فقط هزینه چالش پرداخت می‌شود | نیاز به سرمایه شخصی برای شروع دارد |
| ریسک مالی | ریسک مالی پایین؛ ضرر از سرمایه شرکت است | ریسک مالی بالا؛ ضرر از سرمایه خود فرد |
| قوانین معاملاتی | بسیار دقیق و محدودکننده (افت حساب، ثبات، اسکالپینگ و...) | قوانین آزادتر، به‌ویژه در بروکرهای رگوله |
| درصد سود | درصدی از سود بین شما و شرکت تقسیم می‌شود | کل سود برای خود شماست |
| سختی کار | باید از فیلتر چالش عبور کنید | بلافاصله می‌توانید ترید را شروع کنید |
| هدف اصلی | اثبات مهارت برای دریافت سرمایه شرکتی | معامله با سرمایه شخصی در بازار |
| ریسک مسدود شدن حساب | در صورت تخطی از قوانین زیاد است | فقط در موارد تقلب یا نقض مقررات رگولاتوری |
| پرداخت هزینه اولیه | هزینه چالش معمولاً بین ۵۰ تا ۱۰۰۰ دلار | واریز مستقیم برای ترید |
| بازپرداخت هزینه چالش | در صورت موفقیت معمولاً بازگردانده می‌شود | ندارد |
۴. مزایای پراپ فرم‌ها
بدون نیاز به سرمایه زیاد شروع می‌کنید.
در صورت ضرر، سرمایه شما در خطر نیست.
برخی پراپ‌ها حتی بیمه حساب یا تقسیم سود ماهانه دارند.
اگر استراتژی خوبی دارید، می‌توانید چند حساب فاند شده هم‌زمان داشته باشید.
۵. معایب پراپ فرم‌ها
قوانین سختگیرانه مثل افت روزانه و ثبات ۸۰٪.
برخی پراپ‌ها محدودیت زمان معامله یا اسکالپ دارند.
احتمال لغو حساب در صورت نقض کوچک قانون.
بعضی پراپ‌ها اعتبار کمی دارند یا پرداخت سودشان تأخیر دارد.
۶. مزایا و معایب بروکرها
مزایا:
- آزادی کامل در معامله.
- بدون قوانین سختگیرانه چالشی.
- پشتیبانی مداوم و برداشت سریع سود.
معایب:
- نیاز به سرمایه زیاد.
- ریسک بالای از دست دادن کل پول.
- وابستگی کامل به مهارت تریدر و شرایط بازار.
۷. کدام گزینه بهتر است؟
اگر تازه‌کار هستید یا نمی‌خواهید ریسک سرمایه شخصی را بپذیرید، پراپ فرم انتخاب مناسب‌تری است.
اما اگر تجربه، سرمایه و مدیریت ریسک قوی دارید، بروکر معتبر می‌تواند آزادی و سود بیشتری برایتان به همراه داشته باشد.
در واقع:
- پراپ فرم مناسب تریدرهای حرفه‌ای با سرمایه کم است.
- بروکر مناسب تریدرهای سرمایه‌دار و با تجربه است.
۸. نکته مهم برای ایرانی‌ها
بسیاری از بروکرها و پراپ فرم‌ها نسخه‌های متفاوتی برای کاربران ایرانی دارند.
حتماً بررسی کنید که حسابی که باز می‌کنید تحت همان شرکت اصلی و رگوله معتبر باشد، نه نسخه بدون مجوز مخصوص کشورهای تحریم‌شده.
جمع‌بندی
پراپ فرم و بروکر هر دو در دنیای ترید نقش مهمی دارند، اما مسیر و هدف آن‌ها متفاوت است.
پراپ فرم به شما سرمایه می‌دهد تا استعدادتان را ثابت کنید؛
بروکر به شما دسترسی مستقیم به بازار می‌دهد تا سرمایه شخصی‌تان را رشد دهید.
انتخاب بین این دو، بستگی به تجربه، سبک معاملاتی و میزان سرمایه شما دارد.